NextGen Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής: Επαγγελματική Ανάπτυξη και Συμβουλευτική
Εισαγωγή
Το Κέντρο Επιμόρφωσης και Διά Βίου Μάθησης του Πανεπιστημίου Πειραιώς, σε συνεργασία με το ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΟ ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΟ ΑΘΗΝΩΝ, ανακοινώνει την έναρξη του Επιμορφωτικού Προγράμματος με τίτλο «NextGen Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής: Επαγγελματική Ανάπτυξη και Συμβουλευτική». Το Πρόγραμμα αποτελεί μία καινοτόμα εκπαιδευτική πρωτοβουλία που απευθύνεται σε νέους και ενεργούς επαγγελματίες της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, καθώς και σε αποφοίτους συναφών πανεπιστημιακών τμημάτων. Σχεδιασμένο με βάση τις σύγχρονες ανάγκες της αγοράς, το Πρόγραμμα παρέχει ολοκληρωμένες γνώσεις και πρακτικά εφόδια στους τομείς των οικονομικών, της ασφαλιστικής επιστήμης, της πώλησης, της συμβουλευτικής, του κανονιστικού πλαισίου, της τεχνολογίας και του marketing. Η εκπαιδευτική διαδικασία υλοποιείται με ευέλικτους τρόπους (εξ αποστάσεως, με σύγχρονα και ασύγχρονα μέσα) και καλύπτει σε βάθος όλες τις δεξιότητες που απαιτούνται για την επιτυχημένη και πιστοποιημένη επαγγελματική δραστηριότητα στον ασφαλιστικό κλάδο.
Σκοπός του προγράμματος είναι η ανάπτυξη και η ενδυνάμωση του ρόλου του σύγχρονου ασφαλιστικού διαμεσολαβητή μέσω της παροχής υψηλού επιπέδου γνώσεων, δεξιοτήτων και επαγγελματικής συμβουλευτικής. Το πρόγραμμα στοχεύει στην κάλυψη των υπαρχόντων κενών εκπαίδευσης στον κλάδο, την προσαρμογή στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της ασφαλιστικής αγοράς και την ενίσχυση της συμμόρφωσης με το ισχύον κανονιστικό και νομικό πλαίσιο, με τελικό στόχο την επαγγελματική πιστοποίηση και την ουσιαστική ενδυνάμωση της ανταγωνιστικότητας των συμμετεχόντων.
Επιστημονικός Υπεύθυνος
Σωτήριος Καρκαλάκος,
Καθηγητής Τμήματος Οικονομικής Επιστήμης Πανεπιστημίου Πειραιώς
Σε ποιους απευθύνεται
Το Πρόγραμμα απευθύνεται:
- Σε οποιονδήποτε ενδιαφέρεται να ασχοληθεί με το επάγγελμα του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή
- Σε επαγγελματίες του κλάδου - κυρίως τα πρώτα 3 έτη της εργασίας τους - οι οποίοι αναγνωρίζουν την ανάγκη για εμπλουτισμό των γνώσεών τους με βάση της απαιτήσεις που αναγνωρίζουν ότι έχει το επάγγελμα του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή
- Σε απόφοιτους πανεπιστημίου με πτυχίο που συσχετίζεται με σπουδές της ασφαλιστικής επιστήμης ή οικονομικών τμημάτων, οι οποίοι επιθυμούν να εμπλουτίσουν τις τυπικές και ουσιαστικές γνώσεις τους, για το τομέα της ασφαλιστικής βιομηχανίας και συγκεκριμένα τη διανομή ασφαλιστικών προϊόντων
Προϋποθέσεις εισαγωγής
Οι συμμετέχοντες θα πρέπει να διαθέτουν:
- Βασικές γνώσεις χειρισμού ηλεκτρονικών υπολογιστών
- Πρόσβαση στο διαδίκτυο
- Προσωπικό λογαριασμό email
Μέθοδος Υλοποίησης
Η εκπαίδευση πραγματοποιείται αποκλειστικά εξ αποστάσεως, με τη χρήση ειδικής εκπαιδευτικής πλατφόρμας ψηφιακής μάθησης. Πρόκειται για συνδυασμό σύγχρονης (21 διδακτικές ώρες) και ασύγχρονης (234 διδακτικές ώρες) τηλεκπαίδευσης με σημειώσεις και live διαλέξεις, γεγονός που διευκολύνει ιδιαίτερα τη συμμετοχή εργαζομένων. Αυτός ο τύπος εκπαίδευσης αποτελεί ευέλικτη μορφή επιμόρφωσης, καθώς δεν υφίσταται περιορισμός χρόνου και τόπου. Βασίζεται στις αρχές της ανοικτής εκπαίδευσης και εξυπηρετεί τις ανάγκες της εξατομικευμένης μάθησης. Κατά τη διάρκεια των σύγχρονων διαλέξεων τηρείται παρουσιολόγιο και διατίθεται εκπαιδευτικό υλικό το οποίο καλύπτει όλες τις θεματικές ενότητες του εκπαιδευτικού προγράμματος και , περιλαμβάνει τα ακόλουθα:
1. Σημειώσεις για κάθε Ενότητα
2. Διαφάνειες εισηγήσεων
3. Case-Studies
4. Ενδεικτική βιβλιογραφία σχετική με το περιεχόμενο κάθε Ενότητας
5. Παραπομπές σε Εκθέσεις και Κείμενα Νομοθεσίας
6. Παραπομπές σε Δημόσια (ελεύθερα) Δεδομένα
7. Σύνδεσμοι σε ελεύθερα προσβάσιμα ηλεκτρονικά άρθρα και βιβλία
Τύπος Πιστοποιητικού
Στους εκπαιδευόμενους που θα ολοκληρώσουν επιτυχώς το πρόγραμμα χορηγείται Πιστοποιητικό Επιμόρφωσης από το ΚΕ.ΔΙ.ΒΙ.Μ του Πανεπιστημίου Πειραιώς και συμπληρωματικό Παράρτημα. Εάν η επιτυχής περάτωση του Προγράμματος δεν καταστεί εφικτή λόγω διακοπής των σπουδών ή αποτυχίας στις εξετάσεις, χορηγείται στον εκπαιδευόμενο Βεβαίωση Παρακολούθησης του ΚΕ.ΔΙ.ΒΙ.Μ του Πανεπιστημίου.
Δείτε δείγμα του χορηγούμενου Πιστοποιητικού εδώ
Επιμέρους Ενότητες
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 1: Κύκλος Πωλήσεων
1.1 Εντοπισμός και προσέγγιση υποψήφιων πελατών
1.2 Ανάγκες πελάτη & δημιουργία πρότασης
1.3 Παρουσίαση προϊόντων και τεχνικές πειθούς
1.4 Κλείσιμο συμφωνίας και διαχείριση αντιρρήσεων
1.5 Εξυπηρέτηση υφιστάμενων πελατών
1.6 Επαναγορές και διασταυρούμενες πωλήσεις (cross-selling)
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 2: Θεωρία Στατιστικής και Ασφαλιστικής Επιστήμης
2.1 Βασικές στατιστικές έννοιες και μέθοδοι
2.2 Ανάλυση κινδύνου και πιθανότητας
2.3 Αρχές ασφάλισης και αντασφάλισης
2.4 Βασικές Αρχές Σχεδιασμού και τιμολόγησης ασφαλιστικού προϊόντος
2.5 Τύποι ασφαλιστικών προϊόντων και μοντέλα κάλυψης
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 3: Κανονιστικό Πλαίσιο
3.1 Solvency II – Ν. 4364/2016
3.2 IDD – Ν. 4583/2018 (Insurance Distribution Directive)
3.3 Πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων (AML – Ν. 4557/2018)
3.4 GDPR και προστασία προσωπικών δεδομένων
3.5 Ευρωπαϊκές οδηγίες & εποπτεία
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 4: Συμπεριφορική Επιστήμη
4.1 Ψυχολογία κινδύνου και αβεβαιότητας
4.2 Κίνητρα και εμπόδια στην αγορά ασφάλισης
4.3 Αντίληψη χρόνου, μέλλοντος και αποταμίευσης
4.4 Συμπεριφορική οικονομική και ασφάλιση
4.5 Tύποι πελατών – στρατηγικές προσέγγισης και προσαρμογής
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 5: Βασικές Οικονομικές και Λογιστικές Γνώσεις
5.1 Θεμελιώδεις αρχές οικονομικής επιστήμης
5.2 Νοικοκυριό, επιχείρηση, αποταμίευση & επένδυση
5.3 Ανάγνωση και κατανόηση βασικού ισολογισμού
5.4 Βασικές φορολογικές έννοιες
5.5 Οικονομική βιωσιμότητα ατόμων, οικογενειών ή/και επιχειρήσεων
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 6: Γενικές Νομικές Γνώσεις
6.1 Έννοια δικαίου και υποχρεώσεων
6.2 Έννοια και δομή ασφαλιστικής σύμβασης
6.3 Δικαιώματα και υποχρεώσεις ασφαλισμένων και ασφαλιστών
6.4 Νομική ευθύνη και αποζημίωση
6.5 Προστασία Καταναλωτή
7.1 Ευρωπαϊκά συστήματα κοινωνικής ασφάλισης
7.2 Ελληνικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης και υγειονομικής περίθαλψης (e-ΕΦΚΑ, ΕΟΠΥΥ κ.ά.)
7.3 Σχέση δημόσιας και ιδιωτικής ασφάλισης
7.4 Υποχρεωτικές ασφαλίσεις (π.χ. επαγγελματικής ευθύνης)
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 8: Βασικές Αρχές Marketing – Social Media και Branding
8.1 Εισαγωγή στο marketing υπηρεσιών
8.2 Προσωπικό branding και αξία διαμεσολαβητή
8.3 Χρήση εργαλείων και εφαρμογών κοινωνικής δικτύωσης (Facebook, LinkedIn, Instagram)
8.4 Δημιουργία περιεχομένου και διαφήμιση
8.5 Ψηφιακή παρουσία και branding
Διδακτική/Θεματική Ενότητα 9: Οργάνωση Γραφείου – Χρήση Software και Κατανόηση Εφαρμογών AI
9.1 Αρχές οργάνωσης γραφείου και επαγγελματικής ροής
9.2 Χρήση Microsoft Office και διαχείριση αρχείων
9.3 CRM συστήματα και διαχείριση πελατών
9.4 Εισαγωγή στην Τεχνητή Νοημοσύνη και εφαρμογές στον ασφαλιστικό κλάδο
9.5 Προστασία δεδομένων και ψηφιακή ασφάλεια
Μαθησιακά αποτελέσματα
Με την επιτυχή ολοκλήρωση του προγράμματος, οι συμμετέχοντες θα διαθέτουν:
✔️ Εξειδικευμένες και σφαιρικές γνώσεις στους τομείς της ασφαλιστικής επιστήμης, της στατιστικής, της οικονομίας και του δικαίου, σχετικές με τον ρόλο και τις αρμοδιότητες του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή.
✔️ Κατανόηση του θεσμικού και κανονιστικού πλαισίου (Solvency II, IDD, GDPR, AML κ.λπ.) που διέπει την ασφαλιστική διαμεσολάβηση σε εθνικό και ευρωπαϊκό επίπεδο.
✔️ Βασική θεωρητική κατανόηση των αρχών της συμπεριφορικής επιστήμης και της ψυχολογίας του καταναλωτή, ως προς τη διαχείριση κινδύνου και λήψη οικονομικών αποφάσεων.
✔️ Κατανόηση των βασικών λειτουργιών της κοινωνικής ασφάλισης, καθώς και της συμπληρωματικότητας δημόσιου και ιδιωτικού τομέα.
✔️ Βασική γνώση του αστικού δικαίου, της έννοιας των υποχρεώσεων και των συναλλακτικών σχέσεων μεταξύ ασφαλισμένων και ασφαλιστικών επιχειρήσεων.
✔️ Κατανόηση της δομής και των όρων της ασφαλιστικής σύμβασης.
✔️Σαφή γνώση των αρχών του marketing υπηρεσιών, της προσωπικής προβολής (branding) και της χρήσης των ψηφιακών εργαλείων.
✔️ Κατανόηση των δυνατοτήτων και περιορισμών σύγχρονων ψηφιακών εργαλείων, λογισμικών οργάνωσης (CRM, Office), καθώς και των δυνατοτήτων και περιορισμών της τεχνητής νοημοσύνης στον ασφαλιστικό τομέα.
Οι συμμετέχοντες θα αναπτύξουν δεξιότητες που τους επιτρέπουν να:
✔️ Εφαρμόζουν κατάλληλες τεχνικές προσέγγισης και πώλησης ασφαλιστικών προϊόντων με βάση ανάλυση αναγκών και συμπεριφορικών προφίλ.
✔️ Χειρίζονται εργαλεία στατιστικής και ανάλυσης κινδύνου για την υποστήριξη επαγγελματικών εισηγήσεων και την κατανόηση της τιμολόγησης προϊόντων.
✔️ Ερμηνεύουν και ενσωματώνουν στην επαγγελματική τους πρακτική τις ισχύουσες κανονιστικές ρυθμίσεις (π.χ. IDD, Solvency II, AML, GDPR).
✔️ Συντάσσουν, επεξηγούν και αξιολογούν προτάσεις ασφάλισης ή επενδυτικά προϊόντα με λογική τεκμηρίωση και οικονομική ακρίβεια.
✔️ Αναλύουν ισολογισμούς και οικονομικές καταστάσεις, προκειμένου να αξιολογήσουν τη χρηματοοικονομική κατάσταση πελατών και να προτείνουν κατάλληλες λύσεις.
✔️ Εφαρμόζουν βασικές αρχές συμπεριφορικής οικονομικής και ψυχολογίας στην επικοινωνία και στη συμβουλευτική διαδικασία.
✔️ Σχεδιάζουν και υλοποιούν απλές καμπάνιες marketing και branding, αξιοποιώντας εργαλεία ψηφιακής επικοινωνίας και κοινωνικών δικτύων.
✔️ Χρησιμοποιούν εφαρμογές λογισμικού (MS Office, CRM) και εισάγουν βασικές έννοιες τεχνητής νοημοσύνης στην καθημερινή επαγγελματική πρακτική.
✔️ Ερμηνεύουν βασικά νομικά κείμενα, όπως ασφαλιστικές συμβάσεις και όρους.
✔️Αναλύουν τη θέση των πελατών ως προς τη δημόσια και ιδιωτική κάλυψη, και προτείνουν συμπληρωματικές λύσεις.
Με την ολοκλήρωση του προγράμματος, οι συμμετέχοντες θα είναι ικανοί να:
✔️ Δρουν αυτόνομα και υπεύθυνα ως πιστοποιημένοι επαγγελματίες στον χώρο της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, τηρώντας τις θεσμικές και δεοντολογικές αρχές του επαγγέλματος.
✔️ Σχεδιάζουν και υλοποιούν στρατηγικές ανάπτυξης πελατολογίου, με βάση πραγματικά δεδομένα, κοινωνικοοικονομικές συνθήκες και προσωπικούς επαγγελματικούς στόχους.
✔️ Συνεργάζονται αποτελεσματικά σε διεπιστημονικά περιβάλλοντα (οικονομολόγοι, δικηγόροι, τεχνολόγοι) για την παροχή ολοκληρωμένων ασφαλιστικών συμβουλών.
✔️ Προσαρμόζονται σε μεταβαλλόμενες συνθήκες αγοράς, νομικού πλαισίου ή τεχνολογίας, επιδεικνύοντας διαρκή διάθεση για επαγγελματική εξέλιξη και δια βίου μάθηση.
✔️ Αντιμετωπίζουν με υπευθυνότητα ζητήματα ευαισθησίας, όπως προσωπικά δεδομένα, ψυχολογική ευαλωτότητα πελατών ή κοινωνικά ζητήματα (ασφάλιση υγείας, συνταξιοδότηση κ.ά.).
✔️ Να σχεδιάζουν τη δική τους επαγγελματική στρατηγική ανάπτυξης και να προσαρμόζονται στις απαιτήσεις ενός μεταβαλλόμενου περιβάλλοντος αγοράς.
Αξιολόγηση
Η αποτίμηση των μαθησιακών αποτελεσμάτων κάθε επιμέρους ενότητας πραγματοποιείται μέσω διαδικτυακής εξέτασης. Η εξέταση φέρει τη μορφή κουίζ 15 ερωτήσεων πολλαπλής επιλογής και η πρόσβαση σε αυτή διατίθεται σε συγκεκριμένες ημερομηνίες. Η αξιολόγηση της επίδοσης αποτυπώνεται σε ποσοστιαία βαθμολογική κλίμακα με μέγιστο το 100% και απαραίτητη προϋπόθεση για την επιτυχή ολοκλήρωση του Προγράμματος, είναι η επίτευξη συνολικού σκορ άνω του 80%.
Τρόπος Καταβολής Τελών
Άπαξ καταβολή τελών ή σε εννέα (9) ισόποσες μηνιαίες δόσεις, με προϋπόθεση την εξόφληση των διδάκτρων έως 2 εβδομάδες πριν την ολοκλήρωση του Προγράμματος.
Αποτυχία πληρωμής κάποιας δόσης συνεπάγεται τον αυτόματο αποκλεισμό του υποψηφίου από το υπόλοιπο του προγράμματος, τις εξετάσεις και τη χορήγηση Τίτλου Σπουδών.
| Διάρκεια: | 9 Μήνες / 255 Ώρες |
|---|---|
| ECTS: | 10.2 |
| Κατεύθυνση: | Ανάπτυξη Επαγγελματικών Δεξιοτήτων |
| Γλώσσα: | Ελληνικά |
| Επ. Υπεύθυνος: | Σωτήριος Καρκαλάκος Καθηγητής |
Εκπαιδευτικό υλικό
| Ηλεκτρονικές Σημειώσεις |
|---|

